Pažink savo klientą (angl. Know Your Client)

Kas tai ir kam to reikia?

Vykdydamas nekilnojamojo turto tarpininkavimo veiklą, esu atsakingas už įstatymų vykdymą ir veikimą skaidriai. Pagal galiojančius ES ir Lietuvos įstatymus privalau rinkti ir saugoti duomenis ne tik apie savo klientą, kurį atstovauju, tačiau ir būsimą pirkėją ar nuomininką.

Todėl tiek prieš pradedant bendradarbiavimą, tiek jo metu, galiu paprašyti kliento pateikti ar patikslinti šią informaciją:

• pagrindinius duomenis apie save,

• vykdomą veiklą ir pajamų šaltinius,

• informaciją apie planuojamus ar vykdomus sandorius.

Ši informacija leidžia užtikrinti sklandų, saugų bei teisės aktus atitinkantį sandorio procesą, kai tai be būtų, turto pardavimas ar nuoma. Taip pat tai padeda apsaugoti klientus nuo galimų sukčiavimo atvejų ir sumažinti rizikas, susijusias su neteisėta veikla.

Jeigu klientas yra juridinis asmuo, gali būti prašoma pateikti informaciją apie tikrąjį naudos gavėją – fizinį asmenį, kuris faktiškai kontroliuoja įmonę arba veikia jos vardu.

Vadovaujantis galiojančiais teisės aktais, kliento gali būti prašoma nurodyti, ar jis, jo šeimos nariai ar artimi asmenys yra politiškai pažeidžiami asmenys (t. y. eina ar yra ėję svarbias viešąsias pareigas Lietuvoje ar užsienyje).

Jeigu kyla klausimų dėl planuojamo ar vykdomo sandorio, galiu paprašyti paaiškinti lėšų kilmę ar sandorio tikslą. Išspręsdami šiuos klausimus, sutaupysime laiko rengiantis pirkimo pardavimo sandoriui.

Visa kliento pateikta informacija yra laikoma konfidencialia ir naudojama tik teisėtais tikslais. Saugoma 8-10 metų pagal nustatytus reikalavimus.

Bendradarbiavimo metu galiu periodiškai peržiūrėti ir atnaujinti turimą informaciją, siekdamas užtikrinti jos tikslumą ir atitikimą realiai situacijai.

Tokia informacija NT Brokeriams būtina vykdant pinigų plovimo ir terorizmo finansavimo prevenciją, kaip tai numatyta LR pinigų plovimo ir teroristų finansavimo prevencijos įstatyme bei kituose nacionaliniuose ir tarptautiniuose teisės aktuose.